Запуск ліцензованого інвестиційного консультування
Ощадбанк офіційно оголосив про запуск ліцензованого інвестиційного консультування для клієнтів сегментів Premium та Private Banking. Ця послуга, започаткована 21.11.2025, знаменує перехід банку до моделі ліцензованого інвестиційного радника. Ощадбанк став першим банком в Україні, що отримав ліцензію для надання таких послуг, зробивши акцент на створенні індивідуальної архітектури благополуччя клієнта замість продажу окремих продуктів.
Цільова аудиторія та переваги
Сервіс орієнтований на клієнтів, які прагнуть сформувати стійку довгострокову стратегію керування капіталом, диверсифікувати активи та вийти за межі класичних депозитів. Клієнти Oschadbank Premium отримають доступ до стратегічного фінансового планування, включаючи оцінку ризик-профілю, аналіз фінансових цілей та формування рекомендацій щодо структури портфеля.
Переваги послуги включають системне управління фінансами через довгострокове планування, чітке визначення цілей, безперервний моніторинг портфеля та до чотирьох оновлень рекомендацій щороку. Послуга адаптується під масштаби капіталу та доступна у трьох тарифних пакетах, що враховують структуру активів та потреби клієнта.
Формати та ліцензування
Послуга пропонується у двох форматах: річне фінансове планування з комплексним супроводом та разова персональна рекомендація. Надання послуги здійснюється на підставі ліцензії НКЦПФР №34/21/2667/К01, виданої 01.08.2025, що підтверджує відповідність регуляторним вимогам.
Потенційна дохідність
Інвестиційний центр формує портфелі з орієнтовною річною дохідністю 14% у валюті USD. Розрахунок очікуваної дохідності враховує три сценарії: песимістичний, базовий та оптимістичний. Портфель може включати до 15 або 25 фінансових інструментів, серед яких держоблігації, акції фондів та окремих компаній. Базова валюта портфелю — USD, що забезпечує чіткі орієнтири для інвестиційних рішень.