Запуск лицензированного инвестиционного консультирования
Ощадбанк официально объявил о запуске лицензированного инвестиционного консультирования для клиентов сегментов Premium и Private Banking. Эта услуга, начатая 21.11.2025, знаменует переход банка к модели лицензированного инвестиционного советника. Ощадбанк стал первым банком в Украине, получившим лицензию на предоставление таких услуг, сделав акцент на создании индивидуальной архитектуры благополучия клиента вместо продажи отдельных продуктов.
Целевая аудитория и преимущества
Сервис ориентирован на клиентов, стремящихся сформировать устойчивую долгосрочную стратегию управления капиталом, диверсифицировать активы и выйти за рамки классических депозитов. Клиенты Oschadbank Premium получат доступ к стратегическому финансовому планированию, включая оценку риск-профиля, анализ финансовых целей и формирование рекомендаций по структуре портфеля.
Преимущества услуги включают системное управление финансами через долгосрочное планирование, четкое определение целей, непрерывный мониторинг портфеля и четыре обновления рекомендаций ежегодно. Услуга адаптируется под масштабы капитала и доступна в трех тарифных пакетах, учитывающих структуру активов и потребности клиента.
Форматы и лицензирование
Услуга предоставляется в двух форматах: годовое финансовое планирование с комплексным сопровождением и персональная рекомендация. Предоставление услуги осуществляется на основании лицензии НКЦБФР №34/21/2667/К01, выданной 01.08.2025, что подтверждает соответствие регуляторным требованиям.
Потенциальная доходность
Инвестиционный центр формирует портфели с ориентировочной годовой доходностью 14% в валюте USD. Расчет ожидаемой доходности учитывает три сценария: пессимистический, базовый и оптимистический. Портфель может включать до 15 или 25 финансовых инструментов, включая гособлигации, акции фондов и отдельных компаний. Базовая валюта портфеля – USD, обеспечивающая четкие ориентиры для инвестиционных решений.