Розмір штрафу
Національний банк України (НБУ) оштрафував АТ «Банк Авангард» на 2 000 000 гривень за порушення вимог фінансового моніторингу. Рішення про санкції ухвалено Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків 12 червня 2024 року.
Порушення стосувалися неналежного аналізу клієнтських операцій через недостатнє застосування ризик-орієнтованого підходу, а також несвоєчасного подання даних про підозрілі фінансові операції. Банк також не виконав вимоги щодо перевірки наявності серед клієнтів політично значущих осіб (PEP) та їхніх асоційованих осіб, що передбачені Законом України «Про запобігання та протидію легалізації доходів» (Закон про ПВК/ФТ).
Причини порушень фінансового моніторингу
Недоліки внутрішніх процедур банку призвели до системних порушень. Серед них — відсутність механізмів ефективного управління ризиками в документах з ПВК/ФТ, що порушує вимоги статті 8 Закону про ПВК/ФТ. Банк також не забезпечив адекватного контролю за операціями через цифрові технології без особистого контакту з клієнтами, порушуючи пункт 25 частини другої статті 8 цього ж закону.
Крім того, не було реалізовано додаткових заходів перевірки для клієнтів з категорії PEP, що передбачені пунктом 2 частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ. Банк не актуалізував статус PEP під час оновлення даних про клієнтів, порушуючи додаток 8 до Положення НБУ №107. Виявлено також затримки у наданні регулятору запитаної інформації, що суперечить вимогам Положення №90.