Размер штрафа
Национальный банк Украины (НБУ) оштрафовал АО Банк Авангард на 2 000 000 гривен за нарушение требований финансового мониторинга. Решение о санкциях принято Комитетом по надзору и регулированию деятельности банков 12 июня 2024 года.
Нарушения касались ненадлежащего анализа клиентских операций из-за недостаточного применения риск-ориентированного подхода, а также несвоевременного представления данных о подозрительных финансовых операциях. Банк также не выполнил требования о проверке наличия среди клиентов политически значимых лиц (PEP) и их ассоциированных лиц, предусмотренных Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации доходов» (Закон о НДП/ФТ).
Причины нарушений финансового мониторинга
Недостатки внутренних процедур банка привели к системным нарушениям. Среди них — отсутствие механизмов эффективного управления рисками в документах по НДП/ФТ, что нарушает требования статьи 8 Закона о НДП/ФТ. Банк также не обеспечил адекватного контроля над операциями через цифровые технологии без личного контакта с клиентами, нарушая пункт 25 части второй статьи 8 этого же закона.
Кроме того, не были реализованы дополнительные меры проверки для клиентов из категории PEP, предусмотренные пунктом 2 части четырнадцатой статьи 11 Закона о НДП/ФТ. Банк не актуализировал статус PEP при обновлении данных о клиентах, нарушая приложение 8 к Положению НБУ №107. Выявлены также задержки в предоставлении регулятору запрашиваемой информации, что противоречит требованиям Положения №90.